부동산 증여세 계산방법 ( 자동 계산기)

부동산 증여세 계산방법 (+ 자동 계산기)

증여세란 무상으로 재산을 양도받았을 때 발생하는 세금을 말합니다. 자산을 무상으로 양도받았을 때, 그에 따른 세금을 생각해본 적이 있으신가요? 증여세는 바로 그런 경우에 발생합니다. 이는 재산을 무상으로 받았을 때의 공평성 분배를 위해 실시된 제도입니다. 증여세 계산은 복잡할 수 있지만, 국세청 홈택스의 계산기를 이용하면 단순하게 계산할 수 있습니다. 증여받은 재산의 가치에 따라 얼마나 많은 세금을 내야할지 궁금하신가요? 국세청 홈택스에 제공하는 계산기를 활용하면, 증여재산의 종류와 가치만 알면 쉽게 증여세를 계산할 수 있습니다.

증여세는 각각의 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 하지만, 홈택스에서 제공하는 계산기를 활용하면 확실하게 증여세액을 파악할 수 있습니다.

세대생략 할증세액

세대생략 할증세액은 한 세대를 건너뛰고 재산을 양도할 때 부과되는 추가적인 증여세를 의미합니다. 자녀 대신 손자나 손녀에게 직접 재산을 증여하실 계획이신가요? 이때 연관된 세대생략 할증세액은 세법에 따라 정해진 비율로 추가 부과됩니다. 세대를 건너뛰고 재산을 양도하는 경우, 세금 부담이 더 커질 수 있습니다. 세대생략 할증세액의 구체적인 비율과 적용 기준은 국세청의 세법 및 연관 규정을 참고하시기 바랍니다.

증여세 면제 한도

그럼 증여세 세율은 어떠한 식으로 될까요 2023년 현재와 2024년 상향되는 부분을 알아보겠습니다. 첫번째 현재 2023년 증여세율입니다. 세율은 적어도 10에서 50까지 아주 높은데요 만약 자녀에게 1억을 현금으로 준다면 10의 세금을 내야 합니다. 과세구간이 넘어갈 때마다. 10씩 가산되며 세율이 늘어납니다. 30억이 초과되면 무려 50의 세금 즉 15억 이상을 세금으로 내야 합니다. 2024년부터 면제한도가 상향된다고 알려져 있다고 하는데요 어떤 부분인지 알아보겠습니다.

2024년 가장 크게 바뀌는 점은 바로 혼인공제 1억 원이 생겼다는 점입니다. 사실 여태까지 자녀 결혼할 때 본가에서 집 장만을 맡아 주는 경우가 많으면서 알게 모르게 증여가 많이 이루어졌는데요 이와 유사한 관행을 받아들여 혼인 시 1억 원에 대한 부분의 세금을 면제해 주게 된 것입니다.

증여세 계산기

증여세는 10년 단위로 계산되는 돼요 즉 자녀 20살에 5천만 원을 증여하고 31살이 되어 혼인으로 1억 원을 증여한다면 증여세를 내지 않아도 됩니다. 이렇게 글을 읽어보았지만 헷갈리는 부분도 있고 막상 내가 증여하는 금액이 면제 한도를 넘는다면 어떠한 식으로 되는 건지 궁금하시죠? 아래 증여세 계산기를 링크 걸어 놓았으니 편하게 계산해 보시기 바랍니다.

증여자산 평가금액 아니면 인수하는 채무액, 증여자와의 관계등을 넣으시면 단순하게 증여세 계산기를 이용해서 보실 수 있습니다.

2023년 개정 결혼자금 증여세

최근 동안 새로 신설된 증여세 연관 정책에서 전국 주택 평균값이 수도권기준으로 3억이 책정된바 결혼자금으로 1억 5천만 원까지 증여세가 과세 면제 되는 걸로 바뀌게 됩니다. 혼인신고일을 기준으로 전후 2년 안에총 4년 동안 부모님에게 조부모포함 증여받을 수가 있게 됩니다. 그렇게 되면 고가의 부동산을 물여 받았을 때도 증여세액 또한 확 줄어들 수 있겠죠

현행 한도 5천만 원을(2023년 기준) 양측 부모에게 3억 원을 증여받았다면 부부합산 증여세가 1,940만 원이지만 내년부터는 1,940만 원을 내지 않아도 되어, 거진 2천만 원 정도 절세효과가 나타나게 됩니다.

하지만 신혼부부에게만 돌아가는 혜택 때문에 비혼에게는 오히려 싱글세를 또 부자감세라는 비판을 받고 있습니다.

증여세와 상속세 공제를 이용하여 절세하는 방법

증여세와 상속세 공제를 이용하면 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 상속세의 경우, 배우자공제를 이용하면 적어도 5억 원부터 최대 30억 원까지 공제가능하며, 기본 공제 2억 원, 직계 비속에 경우 자녀 수 1명당 5천만 원 공제, 일괄 공제를 적용하면 5억 원, 동거주택 공제 6억 원 등 공제받을 수 있는 항목이 다양합니다. 상속세에 관하여 철저히 조회해보고 싶으시다면 글 하단 링크를 참고하시길 바랍니다.

금융 자산은 증여하는 방법을 이용합니다.

금융 자산은 증여하는 것이 절세에 효과적입니다. 자녀에게 증여할 수 있는 한도를 최대한 이용해서 10년마다. 5,000만 원 한도 내에서 증여하는 것이 절세에 도움이 됩니다. 부동산은 상속 받는 것이 유리합니다.

자주 묻는 질문